Vermogensopbouw, sparen en beleggen. Oefen gratis met PE-oefenvragen voor Wft Vermogen, met uitleg bij elk antwoord.
Laatst bijgewerkt 15 oktober 2026 · peildatum regelgeving 15 oktober 2026
Wat komt aan bod
- Vermogensopbouw en financiële planning
- Sparen en het depositogarantiestelsel
- Beleggen: aandelen, obligaties, fondsen, risico en spreiding
- Beleggingsverzekeringen, banksparen en lijfrente
- Box 3 op hoofdlijnen
- Schenken en erven
- MiFID II: geschiktheid, klantclassificatie, kostentransparantie
- PRIIPs en essentiële-informatiedocument
- SFDR en duurzaamheidsvoorkeuren
- Zorgplicht en beleggersprofiel
Wat is er nieuw in 2026
- Nieuwe toetstermen CDFD per 1 april 2026. De eind- en toetstermen voor deze module zijn vernieuwd en gelden voor examens vanaf 1 april 2026. De vragen in de toets zijn erop afgestemd.
- Box 3. De Overbruggingswet box 3 geldt tot een nieuw stelsel in werking treedt; daarnaast loopt het rechtsherstel na het Kerstarrest. Werk met de regels van het betreffende belastingjaar.
Toetstermen CDFD per 1 april 2026
De eind- en toetstermen van het CDFD voor deze module zijn ingedeeld in taken:
- Inventariseren van de gegevens van de klant
- Opstellen van de risicoanalyse ten behoeve van het advies
- Adviseren (en eventueel bemiddelen) van een passende oplossing, zowel financieel als organisatorisch
- Beheren en actueel houden van het advies
Bron: eind- en toetstermen per module van het CDFD, geldend voor examens vanaf 1 april 2026. De volledige documenten staan bij de downloads van het CDFD.
Voorbeeldvragen Wft Vermogen
Zo zien de vragen in de toets eruit. In de toets staan de antwoorden in willekeurige volgorde.
Voorbeeldvraag 1
Een vader overlijdt en laat mogelijk meer schulden dan bezittingen na. Welke keuze beschermt zijn zoon het best tegen aansprakelijkheid met zijn eigen vermogen, terwijl hij toch een eventueel overschot kan erven?
- Beneficiair aanvaarden
- Niets doen en afwachten wat de schuldeisers vragen
- Verwerpen
- Zuiver aanvaarden
Bekijk het antwoord en de uitleg
Juist: Beneficiair aanvaarden. Bij beneficiaire aanvaarding hoeft de erfgenaam schulden alleen te voldoen uit de nalatenschap en niet uit zijn eigen vermogen.
- Zuiver aanvaarden: Bij zuivere aanvaarding is de erfgenaam ook met zijn eigen vermogen aansprakelijk voor de schulden van de nalatenschap.
- Verwerpen: Verwerpen beschermt tegen schulden, maar dan ontvangt de zoon ook niets van een eventueel overschot.
- Niets doen en afwachten wat de schuldeisers vragen: Wie niets doet, kan door gedragingen alsnog als zuiver aanvaard worden beschouwd; dat geeft geen zekerheid.
Voorbeeldvraag 2
Een klant heeft een beleggingsverzekering met een vaste overlijdensuitkering die hoger is dan de huidige poliswaarde. Waarom kan de risicopremie het rendement extra drukken als de beleggingen tegenvallen?
- Bij tegenvallende beleggingen vervalt de overlijdensdekking volledig
- De premie gaat over het risicokapitaal, dat groeit als de poliswaarde daalt
- De risicopremie wordt bij tegenvallende beleggingen verdubbeld als boete
- De verzekeraar mag de risicopremie verhogen als de klant ouder wordt dan 65 jaar
Bekijk het antwoord en de uitleg
Juist: De premie gaat over het risicokapitaal, dat groeit als de poliswaarde daalt. Het risicokapitaal is het verschil tussen overlijdensuitkering en poliswaarde; bij een lagere waarde stijgt dat verschil en dus de premie die uit de polis wordt onttrokken.
- De verzekeraar mag de risicopremie verhogen als de klant ouder wordt dan 65 jaar: Leeftijd speelt wel mee in de premie, maar de vraag gaat over het effect van tegenvallende beleggingen op het risicokapitaal.
- De risicopremie wordt bij tegenvallende beleggingen verdubbeld als boete: Een boeteregeling bestaat niet; de stijging volgt uit de berekening over een groter risicokapitaal.
- Bij tegenvallende beleggingen vervalt de overlijdensdekking volledig: De dekking vervalt niet automatisch; het probleem is juist dat de dekking duurder wordt.
Voorbeeldvraag 3
Een belegger lijdt in een jaar een verlies van € 15.000 omdat de aandelenkoersen sterk zijn gedaald. Zijn beleggingsonderneming is gezond. Kan hij een beroep doen op het beleggerscompensatiestelsel?
- Alleen als hij als professionele cliënt is ingedeeld
- Ja, maar alleen voor de helft van het geleden verlies
- Ja, omdat het verlies onder de € 20.000 blijft
- Nee, koersverliezen vallen niet onder het stelsel
Bekijk het antwoord en de uitleg
Juist: Nee, koersverliezen vallen niet onder het stelsel. Zolang de instelling haar verplichtingen nakomt, is er geen grond voor compensatie.
- Ja, omdat het verlies onder de € 20.000 blijft: Het bedrag is niet bepalend; koersverlies valt simpelweg buiten de dekking.
- Ja, maar alleen voor de helft van het geleden verlies: Er bestaat geen gedeeltelijke vergoeding van koersverliezen.
- Alleen als hij als professionele cliënt is ingedeeld: Professionele status geeft geen recht op vergoeding van koersverlies.
Wijzigingen
- 15 oktober 2026 — Vragenbank uitgebreid: extra vragen, ook met praktijkcasussen, met uitleg bij elk antwoord.
- 15 oktober 2026 — Eerste versie: vragen met uitleg, peildatum regelgeving 15 oktober 2026.
Bronnen
Dit overzicht helpt je je kennis bij te houden en is geen leerstof voor een erkend PE-examen. Controleer bedragen en normen altijd in de geldende bron. Zie je een fout? Mail info@dfobv.nl.
